Щоб перевірити статус PEP, потрібно встановити особу, підтвердити її публічну функцію та зіставити посаду з законом. Реєстр НАЗК допомагає знайти декларації, активи й окремі зв’язки, але сама наявність декларації не доводить, що людина є політично значущою особою. Відсутність результату також не доводить протилежного.
Актуальність: 15 жовтня 2026 року. Правову частину звірено з Законом України № 361-IX у чинній на цю дату редакції від 26.06.2026. Порядок нижче є редакційною методикою роботи з джерелами. Для суб’єкта первинного фінансового моніторингу (СПФМ) він доповнює встановлені законом і регулятором процедури; для інших читачів допомагає обґрунтувати перевірку контрагента або аналітичний матеріал.
Хто є PEP і чому не кожен декларант має цей статус
Український закон розрізняє національних, іноземних публічних діячів і діячів міжнародних організацій. Для національних PEP перевіряють конкретну посаду за пунктом 37 частини першої статті 1. Наприклад, до переліку входять народні депутати, члени Кабінету Міністрів та їхні заступники, державні службовці категорії «А». Це приклади, а не повний перелік.
Обов’язок подати декларацію та належність до PEP мають різні критерії. Напис «посадова особа», робота в державній установі або фільтр «високий ризик» у реєстрі декларацій не замінюють перевірку за Законом № 361-IX. Для іноземних діячів і діячів міжнародних організацій потрібні також джерела відповідної держави чи організації.
Член сім’ї PEP та пов’язана з PEP особа є окремими категоріями для перевірки. Не записуйте їх у висновку як посадовців, якщо вони самі не виконували відповідних функцій. PEP-статус також не є доказом корупції: FATF пояснює превентивний характер таких заходів у настанові щодо PEP.
Перевірка PEP: реєстр НАЗК та інші джерела
Сприймайте кожне джерело як відповідь на окреме запитання. Позначка в базі може бути підказкою для пошуку, але її слід розкрити до документа, дати та факту, на яких вона ґрунтується.
| Джерело | Що перевіряти | Межа висновку |
|---|---|---|
| Реєстр декларацій НАЗК | Задекларовані посаду, доходи, майно, корпоративні права та склад сім’ї за звітний період. | Не підтверджує автоматично PEP-статус або актуальний стан усіх відомостей. |
| Офіційний акт про призначення, звільнення або набуття повноважень | Точну назву посади, орган та період виконання функції. | Після підтвердження факту посаду ще потрібно зіставити з законом. |
| Актуальний витяг з ЄДР, структура власності та документи компанії | Учасників, кінцевих бенефіціарних власників (КБВ), контроль і зміни в часі. | Запис про директора сам по собі не доводить спільного бенефіціарного володіння з PEP. |
| Державний реєстр санкцій та реєстр корупційних правопорушень НАЗК | Окремі санкційні та антикорупційні обставини. | Ці перевірки не замінюють визначення PEP-статусу. |
FATF прямо зазначає, що самих комерційних та інших баз недостатньо для виконання вимог щодо PEP. Перевіряйте дату оновлення, охоплення, ідентифікатори й первинні посилання. Декілька сервісів, які відтворюють одну й ту саму публікацію, не дають незалежного підтвердження.
Які дані підготувати перед пошуком
- Ідентифікація: повні прізвище, ім’я та по батькові; попередні прізвища й варіанти транслітерації, якщо вони відомі.
- Додаткові ознаки: дата народження, місце роботи, посада, регіон. Використовуйте лише правомірно отримані дані, потрібні для перевірки.
- Мета: перевірка фізичної особи, КБВ компанії, сімейного чи ділового зв’язку. Це різні завдання.
- Часові межі: дата висновку, періоди публічних функцій і роки декларацій. Одна найновіша декларація не показує всю кар’єру.
- Робочий журнал: пошуковий запит, джерело, URL, дата доступу, знайдений документ та невирішене питання.
Рекомендоване правило якості: до висновку про збіг додайте перевірені ознаки поза самим ПІБ. Це редакційна рекомендація, а не встановлений законом мінімум кількості ідентифікаторів. Якщо даних недостатньо, залиште збіг невирішеним.
Як перевірити PEP: послідовність дій
1. Знайдіть декларації та відокремте однофамільців
Почніть із ПІБ у публічній частині реєстру НАЗК. Якщо результату немає, перевірте окремі частини імені, попереднє прізвище та написання. Потім застосуйте доступні фільтри року й виду документа. Зіставте орган, посаду та інші законно доступні ознаки з даними об’єкта перевірки.
Не об’єднуйте людей лише через однакові ПІБ. Зафіксуйте, які ознаки збігаються, які суперечать одна одній і яких не вистачає. Недоступну дату народження не замінюйте припущенням.
2. Відновіть посаду і часову лінію повноважень
Знайдіть офіційний акт на сайті органу, який призначив особу або підтвердив її повноваження. Запишіть назву посади дослівно, номер і дату акта, початок та завершення виконання функції. Відрізняйте дату рішення від дати набуття повноважень, якщо документ їх розмежовує.
Для української посади зазначте відповідну категорію пункту 37 частини першої статті 1. Якщо акт не знайдено або назва не дає однозначного зіставлення, сформулюйте питання для уточнення. Декларація кандидата на посаду сама по собі не доводить, що призначення відбулося.
3. Зіставте роки, види й версії декларацій
Складіть перелік документів за звітними періодами: щорічна декларація, при звільненні, кандидата, виправлена декларація. Рік подання та звітний рік тримайте в окремих полях. Для виправленого документа збережіть посилання на актуальну версію і поясніть, чи впливає виправлення на висновок.
Не трактуйте зміну роботодавця між деклараціями як готову дату звільнення. Вона є підставою знайти кадровий акт. Відсутній рік позначайте як прогалину, а не як рік без доходів чи майна.
4. Перевірте сімейні й ділові зв’язки
Для кожного зв’язку запишіть двох учасників, його вид, період та документ. Для компанії простежте ланцюг володіння до фізичних осіб і звірте історичну дату: нинішня структура може відрізнятися від структури на момент операції.
Пункт 42 частини першої статті 1 охоплює, зокрема, спільне бенефіціарне володіння, інші тісні ділові зв’язки та володіння утворенням, фактично створеним для вигоди PEP. Спільне фото, підписка в соцмережі або робота в одній установі не встановлюють ці критерії самі по собі.
5. Розділіть статус, походження статків і походження коштів
Походження статків пояснює, як сформувалися сукупні активи людини. Походження коштів пояснює конкретні гроші або активи в операції. Це різні питання, які FATF розглядає в пунктах 86–88 настанови від червня 2013 року.
Практично це означає: для коштів від продажу майна зіставляйте договір і надходження, для спадщини досліджуйте відповідні документи, для заробітку перевіряйте період і підтвердження виплат. Публічна декларація допомагає поставити запитання, але не замінює всі документи щодо конкретної операції.
У робочій таблиці не додавайте залишок заощаджень до річного доходу, не змішуйте активи декларанта й родичів, валюту та гривні, право власності й користування. Окремо записуйте дату та вид вартості: задекларована сума придбання не є готовою оцінкою поточного ринку. Розбіжність спершу перевірте на помилку зіставлення.
6. Зафіксуйте результат і наступну дію
Оберіть робочий результат: «належність підтверджено», «збіг спростовано», «ознак у перевірених джерелах не встановлено» або «даних недостатньо». Це рекомендовані редакційні формулювання, а не офіційна класифікація. Для підтвердження назвіть категорію: PEP, член сім’ї чи пов’язана особа.
Далі визначте, що потрібно зробити: отримати кадровий документ, уточнити ідентифікатор, перевірити КБВ або передати матеріали відповідальному за фінмоніторинг. Законодавчі обов’язки СПФМ не вичерпуються пошуковою довідкою.
Члени сім’ї PEP: чому декларації недостатньо
Коло членів сім’ї для фінмоніторингу визначає пункт 70 частини першої статті 1 Закону № 361-IX. Воно не тотожне колу осіб у декларації НАЗК. Зокрема, AML-перелік включає сина й дочку без умови спільного проживання. Тому відсутність повнолітньої дитини у декларації не спростовує її сімейного зв’язку з PEP для цілей фінмоніторингу.
НАЗК у роз’ясненні від 13.01.2026 окремо пояснює умови включення повнолітніх дітей до декларації. Практичний висновок: не переносьте список із розділу декларації у PEP-досьє без перевірки відповідного правового критерію. Водночас саме лише однакове прізвище не доводить спорідненості.
PEP після звільнення: що означає правило 12 місяців
Визначення національного публічного діяча охоплює виконання функцій у минулому. У чинній редакції спеціальні заходи та правила їх припинення містяться в частині 14 статті 11. Посилання на частину 13 у старіших матеріалах потрібно перевіряти за датою редакції.
Після припинення функцій СПФМ щонайменше 12 місяців враховує триваючі ризики та застосовує визначені заходи. Після спливу більш як 12 місяців заходи за пунктами 2–4 припиняються за сукупності умов: операції протягом цього часу мали низький ризик, а властивих PEP ризиків у відносинах не виявлено. Окремий припис стосується членів сім’ї та пов’язаних осіб.
Отже, календар сам по собі не дає підстав написати «більше не PEP». Окремо фіксуйте історію функції та обґрунтування подальших заходів. НБУ 15.04.2026 нагадав банкам про ризик-орієнтований підхід. Сам національний PEP-статус не є достатнім обґрунтуванням автоматичного високого ризику або відмови в обслуговуванні.
Три приклади, які змінюють висновок
Нижче наведено умовні навчальні ситуації. Це не реальні клієнти, розслідування чи результати DataClaris.
Однакові ПІБ, різні люди
Пошук повернув декларацію службовця, але клієнт працює в іншій сфері. Різні роботодавці ще не спростовують збіг: людина могла змінити роботу. Потрібні додаткові ідентифікатори або перевірена біографічна послідовність. До цього результат: «даних недостатньо», із зазначенням потрібного уточнення.
Повнолітня дочка не зазначена в декларації
Дочка проживає окремо й не відображена у відповідному розділі декларації. Якщо спорідненість і PEP-статус батька підтверджені, відсутність запису не скасовує критерій сімейного зв’язку за AML-законом. Висновок має називати саме категорію члена сім’ї, а не приписувати дочці посаду батька.
Колишній заступник міністра залишив посаду понад рік тому
Акт про звільнення підтверджує завершення функції. Він не є автоматичним підтвердженням припинення спеціальних заходів. У довідці збережіть історичну посаду; для рішення СПФМ окремо перевіряє умови частини 14 статті 11. Аналітик не повинен підміняти цю оцінку лише підрахунком місяців.
Як оформити висновок перевірки PEP
Це структура робочої довідки. Заповнюйте її фактами конкретної перевірки та зберігайте підтвердні матеріали. Не публікуйте зайві персональні ідентифікатори у відкритому матеріалі.
| Поле | Що записати |
|---|---|
| Об’єкт та дата | Кого перевірено, з якою метою та станом на яку дату. |
| Ідентифікація | Перевірені ознаки збігу та невирішені суперечності. |
| Результат і категорія | Робочий результат; PEP, член сім’ї або пов’язана особа, якщо підтверджено. |
| Підстава | Точна функція або зв’язок, період, пункт закону та документ. |
| Джерела | Прямі URL, реквізити документів, версії, звітні періоди й дати доступу. |
| Обмеження | Закриті відомості, відсутні роки, невстановлені ідентифікатори, неперевірені повідомлення. |
| Наступна дія | Який документ отримати, хто ухвалює рішення та за якої зміни потрібен перегляд. |
Коректна негативна відповідь: «Станом на дату перевірки у перелічених джерелах ознак належності не встановлено; перевірка обмежена зазначеними даними». Вона точніша за безумовне «особа не є PEP», якщо кар’єру та зв’язки не вдалося перевірити повністю.
Поширені запитання та обмеження
Чи можна безкоштовно перевірити PEP?
Почати можна з публічного реєстру НАЗК та офіційних актів. Це не гарантує повноти перевірки: частина відомостей може бути недоступною, а для уточнення власності чи особи можуть знадобитися додаткові документи. Вартість сервісу не визначає достатність доказів.
Що означає відсутність декларації у відкритому пошуку?
Лише те, що відповідний документ не знайдено за використаним запитом і доступними даними. НАЗК попереджає на сторінці реєстру про декларації, вилучені з публічного доступу на період воєнного стану. Можливі також інше написання імені чи відсутність документа в охопленому періоді. Позначайте конкретну причину обмеження, якщо вона відома.
Чи є декларація або PEP-позначка доказом незаконного збагачення?
Ні. Встановлення публічної функції, перевірка походження активів і юридична оцінка правопорушення потребують різних доказів. У матеріалі відокремлюйте підтверджені факти від пояснень особи та власних аналітичних припущень. Непояснена розбіжність є питанням для перевірки, а не готовим звинуваченням.
Первинні джерела та дати
Дата перевірки джерел: . Дата старішої настанови позначає її публікацію, а не дату актуальної редакції українського закону.
- Закон України від 06.12.2019 № 361-IX, редакція від 26.06.2026: стаття 1, зокрема пункти 37, 42, 47, 70; стаття 7; частина 14 статті 11.
- Єдиний державний реєстр декларацій НАЗК: публічний пошук, фільтри та застереження про обмеження доступу.
- НАЗК: хто є членом сім’ї декларанта, 13.01.2026. Пояснює правила декларування, а не визначає AML-категорії.
- НБУ: «Банки не мають формально підходити до обслуговування PEP», 15.04.2026.
- FATF Guidance: Politically Exposed Persons, Recommendations 12 and 22, червень 2013 року: робота з джерелами, превентивний характер заходів, походження статків і коштів. Методична настанова, не закон України.
- Керівні настанови «Управління діловими відносинами із політично значущими особами», 2021 рік, рекомендовані 31.05.2021, оприлюднені на сайті Держфінмоніторингу. Додаткове методичне читання; старі посилання на нумерацію норм потребують звірки.
- РНБО: запуск Державного реєстру санкцій, повідомлення 2024 року та посилання на офіційний реєстр.
- Реєстр НАЗК осіб, які вчинили корупційні або пов’язані з корупцією правопорушення: окреме джерело для антикорупційної перевірки.
Висновки
Результат перевірки PEP має пояснювати, кого ідентифіковано, яку функцію або зв’язок підтверджено, яка норма застосовна та чого встановити не вдалося. Реєстр НАЗК є важливим джерелом для цієї роботи. Завершеною її робить відтворюваний ланцюг доказів і зрозуміле рішення щодо наступних дій.
Інші матеріали про роботу з відкритими даними: блог DataClaris.